Українцям масово пропонують “легкий заробіток” – просто дати свою картку нібито для переказів, але насправді це схема, в якій рахунок використовують для відмивання грошей, фінансування тероризму чи онлайн-казино. Працює вона просто: ви здаєте картку, гроші заходять і виходять, а винним у злочині стаєте саме ви.
Про це повідомляє Держспецзв’язку. У гонитві за легким заробітком дехто погоджується передати свою банківську картку “в оренду” або дозволяє використовувати рахунок для переказів.
Пропозиції звучать безневинно, “нічого робити не треба – просто приймай гроші і передавай далі”. Але за цим часто ховається одне – використання вас як “грошового мула” у серйозних кримінальних схемах. “Грошовий мул” (англ. money mule) – це особа, яка добровільно або несвідомо надає доступ до свого банківського рахунку третім особам. Такий рахунок стає посередником у переведенні “брудних” коштів, які можуть походити від:
- шахрайства (викрадення коштів інших людей);
- фінансування тероризму;
- торгівлі наркотиками;
- нелегальних онлайн-казино та букмекерських сайтів.
“Якщо здав картку – став частиною злочину. І #ТиВцьому, навіть якщо думав, що просто допомагаєш”, – наголошують в інформаційній кампанії кіберполіції. Шахраї маскують свою діяльність під легальні вакансії або інвестиційні пропозиції. Типові ознаки, що вас намагаються зробити “дропом”:
- в оголошенні зазначено, що “робота” полягає у переказі коштів;
- немає чітких професійних вимог чи обов’язків;
- не потрібна освіта або досвід;
- вся взаємодія – лише онлайн;
- обіцяють “високий дохід за мінімум зусиль”.
Такі пропозиції – червоний прапорець. Вони створені для маскування відмивання коштів. Якщо ваша картка використовувалась для злочинної схеми, відповідальність нестимете ви. Навіть якщо ви не знали про справжню мету транзакцій, правоохоронці розглядатимуть вас як співучасника. Це може призвести до:
- кримінального провадження;
- заморожування рахунків;
- проблем з банківською репутацією;
- включення до чорних списків фінансових установ.
Що робити, якщо ви стали мішенню
- не передавайте нікому свою картку або банківські реквізити, навіть близьким людям – це персональна відповідальність;
- якщо вам запропонували підозрілу “роботу” – негайно зверніться до кіберполіції;
- якщо вже надали доступ до рахунку – зв’яжіться з банком і заблокуйте картку.
Як повідомляв OBOZ.UA раніше, шахраї в Україні почали масово дзвонити пенсіонерам, представляючись працівниками Пенсійного фонду. Вони під виглядом перерахунку виплат виманюють дані картки Ощадбанку та SMS-код, після чого списують усі кошти з банківського рахунку.
Джерело: OBOZ.UA
